nemihail (nemihail) wrote,
nemihail
nemihail

Categories:

Покупать валюту станет сложнее

И речь совсем не о курсе рубля, теперь для покупки, скажем, долларов США, мало просто предъявить паспорт.




С 28 декабря 2015 года, Банк России усложняет процедуру полной идентификации для обменных пунктов коммерческих банков, следует из положения номер 499-П, опубликованного в Вестнике Банка России от 16 декабря 2015 года. Для обмена валюты будет недостаточно просто предъявить гражданский паспорт. Клиенту придется заполнить анкету с личными данными, подобную той, которую заполняют клиенты банка.

Вопросы которые будут в анкете посмотреть можно[тут]

СВЕДЕНИЯ,
ПОЛУЧАЕМЫЕ В ЦЕЛЯХ ИДЕНТИФИКАЦИИ (УПРОЩЕННОЙ ИДЕНТИФИКАЦИИ)
КЛИЕНТОВ - ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ, ИДЕНТИФИКАЦИИ ПРЕДСТАВИТЕЛЕЙ
КЛИЕНТА - ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ, ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ - ФИЗИЧЕСКИХ
ЛИЦ И БЕНЕФИЦИАРНЫХ ВЛАДЕЛЬЦЕВ

1. Сведения, получаемые в целях идентификации клиентов - физических лиц, представителей клиента - физических лиц, выгодоприобретателей - физических лиц и бенефициарных владельцев.
1.1. Фамилия, имя, отчество (при наличии последнего).
1.2. Дата и место рождения.
1.3. Гражданство.
1.4. Реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия (при наличии) и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (при наличии).
В соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, являются:
1.4.1. для граждан Российской Федерации:
паспорт гражданина Российской Федерации;
паспорт гражданина Российской Федерации, дипломатический паспорт, служебный паспорт, удостоверяющие личность гражданина Российской Федерации за пределами Российской Федерации;
свидетельство о рождении гражданина Российской Федерации (для граждан Российской Федерации в возрасте до 14 лет);
временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое на период оформления паспорта гражданина Российской Федерации;
1.4.2. для иностранных граждан:
паспорт иностранного гражданина;
1.4.3. для лиц без гражданства:
документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;
разрешение на временное проживание, вид на жительство;
документ, удостоверяющий личность лица, не имеющего действительного документа, удостоверяющего личность, на период рассмотрения заявления о признании гражданином Российской Федерации или о приеме в гражданство Российской Федерации;
удостоверение беженца, свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании беженцем на территории Российской Федерации по существу;
1.4.4. иные документы, признаваемые документами, удостоверяющими личность гражданина Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации, и документами, удостоверяющими личность иностранного гражданина и лиц без гражданства в соответствии с законодательством Российской Федерации и международным договором Российской Федерации.
1.5. Данные миграционной карты: номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания в Российской Федерации.
Сведения, указанные в настоящем пункте, устанавливаются в отношении иностранных лиц и лиц без гражданства, находящихся на территории Российской Федерации, в случае если необходимость наличия у них миграционной карты предусмотрена законодательством Российской Федерации.
1.6. Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации: серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания).
Сведения, указанные в настоящем пункте, устанавливаются в отношении иностранных лиц и лиц без гражданства, находящихся на территории Российской Федерации, в случае если необходимость наличия у них документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, предусмотрена законодательством Российской Федерации.
1.7. Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания.
1.8. Идентификационный номер налогоплательщика (при наличии).
1.9. Контактная информация (например, номер телефона, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес (при наличии).
1.10. Должность клиента, являющегося лицом, указанным в подпункте 1 пункта 1 статьи 7.3 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ, наименование и адрес его работодателя.
1.11. Степень родства либо статус (супруг или супруга) клиента (по отношению к лицу, указанному в подпункте 1 пункта 1 статьи 7.3 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ).
1.12. Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности.
1.13. Сведения о финансовом положении.
1.14. Сведения о деловой репутации.
1.15. Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.
1.16. Сведения о бенефициарном владельце клиента, включая решение кредитной организации о признании бенефициарным владельцем клиента иного физического лица с обоснованием принятого решения (в случае выявления такого бенефициарного владельца).
1.17. В отношении представителя клиента - наименование, дата выдачи, срок действия, номер документа, подтверждающего наличие у лица полномочий представителя клиента.
Сведения, предусмотренные подпунктами 1.12 - 1.14 пункта 1 настоящего приложения, устанавливаются кредитной организацией в отношении клиентов с повышенной степенью (уровнем) риска клиента.
Сведения, предусмотренные подпунктом 1.15 пункта 1 настоящего приложения, устанавливаются в случае реализации кредитной организацией права, предусмотренного подпунктом 1.1 пункта 1 статьи 7, а также в случае, предусмотренном подпунктом 3 пункта 1 статьи 7.3 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ.
2. Сведения, получаемые в целях упрощенной идентификации клиентов - физических лиц.
Сведения, определенные в Федеральном законе от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ, в зависимости от выбранного способа упрощенной идентификации.



Цели, как это обычно бывает, вполне благие - противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. А чтобы было понятно, устанавливают порог в 15 000 рублей, именно выше этой суммы, а сегодня это примерно 200 $, ваши данные будут собираться и храниться в банке. Как следует из указаний, хранить это будут "вечно", как говорится, до последнего клиента... а потом ещё пять лет.

Как вам такая новость, к чему бы это?

APD

Разъяснение от ЦБ:


При покупке и продаже валюты на сумму до 15 тысяч рублей идентификация клиента по-прежнему не потребуется. Если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а анкету заполняет сам банк.

Добавляйтесь, чтобы не пропустить очередной обзор:
Живой журнал / Фейсбук / Инстаграм / Твиттер / ВК / Ютюб

[мелкий шрифт крупными буквами]
Данный журнал является личным дневником, содержащим частные мнения автора. В соответствии со статьёй 29 Конституции РФ, каждый человек может иметь собственную точку зрения относительно его текстового, графического, аудио и видео наполнения , равно как и высказывать её в любом формате. Журнал не имеет лицензии Министерства культуры и массовых коммуникаций РФ и не является СМИ, а, следовательно, автор не гарантирует предоставления достоверной, непредвзятой и осмысленной информации. Сведения, содержащиеся в этом дневнике, а так же комментарии автора этого дневника в других дневниках, не имеют никакого юридического смысла и не могут быть использованы в процессе судебного разбирательства. Автор журнала не несёт ответственности за содержание комментариев к его записям.



Рассказать друзьям или разместить в своём блоге:
Tags: трабл, финансы, флуд
Subscribe

Recent Posts from This Journal

  • Доступ на кладбище по QR коду

    Дождались, меры ужесточают Есть высокая вероятность, что "каникулы" продлят, а потом плавно всё переведут в цифру и QR-код снова…

  • Заработал за 3 дня

    Признаюсь, что сам в легком шоке от происходящего... Многие наверняка слышали, что блогеры сегодня хорошо зарабатывают, есть даже те, о которых…

  • Когда подруга не вернула деньги

    Думаю многие из вас сталкивались с ситуацией, когда приходилось рвать отношения из-за финансов (автор фото: Михаил Нефедов) И самое страшное…

  • Инструкция по инвестициям

    С начала года я нашел инвестиционную нишу, в которую залез с головой. (фото: Яндекс Картинки, кадр из к/ф Во все тяжкие) Это не системная…

  • Я разорён

    У меня кончились деньги, можете считать меня банкротом. Ну во-первых мало кто знает, что пару лет назад я избавился практически от всей своей…

  • Оборзевшие дилеры

    Это новая Toyota Land Cruiser 300 и рядом с этой машины нет ценника, вероятно по причине величайшей наглости дилера и ужасных обстоятельств которые…

  • Новый локдаун

    В связи с ужасной ковидной ситуацией, а в России сегодня от коронавируса умирает 1/3 от мировых данных, людей очень аккуратно готовят к новому…

  • Тупая месть

    В нашем обществе ещё великое множество слабоумных граждан. (фото: Яндекс Картинки) Достаточно обеспеченная барышня на дорогом BMW решилась,…

  • Цены на газ рухнули

    Как собственно и предсказывали эксперты, что после подвижек по "Северному потоку - 2". (фото: Яндекс Картинки) Ужасным пиком…

promo nemihail 16:00, saturday 45
Buy for 450 tokens
С начала года я нашел инвестиционную нишу, в которую залез с головой. (фото: Яндекс Картинки, кадр из к/ф Во все тяжкие) Это не системная история, это просто ниша на обычном рынке, которая отрабатывает очень высокий %. Не программа, не компания, не сайт, не пирамида, а именно открытый рынок…
  • Post a new comment

    Error

    default userpic

    Your reply will be screened

    Your IP address will be recorded 

    When you submit the form an invisible reCAPTCHA check will be performed.
    You must follow the Privacy Policy and Google Terms of use.
  • 147 comments
Previous
← Ctrl ← Alt
Next
Ctrl → Alt →
Previous
← Ctrl ← Alt
Next
Ctrl → Alt →

Recent Posts from This Journal

  • Доступ на кладбище по QR коду

    Дождались, меры ужесточают Есть высокая вероятность, что "каникулы" продлят, а потом плавно всё переведут в цифру и QR-код снова…

  • Заработал за 3 дня

    Признаюсь, что сам в легком шоке от происходящего... Многие наверняка слышали, что блогеры сегодня хорошо зарабатывают, есть даже те, о которых…

  • Когда подруга не вернула деньги

    Думаю многие из вас сталкивались с ситуацией, когда приходилось рвать отношения из-за финансов (автор фото: Михаил Нефедов) И самое страшное…

  • Инструкция по инвестициям

    С начала года я нашел инвестиционную нишу, в которую залез с головой. (фото: Яндекс Картинки, кадр из к/ф Во все тяжкие) Это не системная…

  • Я разорён

    У меня кончились деньги, можете считать меня банкротом. Ну во-первых мало кто знает, что пару лет назад я избавился практически от всей своей…

  • Оборзевшие дилеры

    Это новая Toyota Land Cruiser 300 и рядом с этой машины нет ценника, вероятно по причине величайшей наглости дилера и ужасных обстоятельств которые…

  • Новый локдаун

    В связи с ужасной ковидной ситуацией, а в России сегодня от коронавируса умирает 1/3 от мировых данных, людей очень аккуратно готовят к новому…

  • Тупая месть

    В нашем обществе ещё великое множество слабоумных граждан. (фото: Яндекс Картинки) Достаточно обеспеченная барышня на дорогом BMW решилась,…

  • Цены на газ рухнули

    Как собственно и предсказывали эксперты, что после подвижек по "Северному потоку - 2". (фото: Яндекс Картинки) Ужасным пиком…